Gemini交易费用大揭秘：小心你的钱被偷走？

Gemini 交易费用结构详解

作为加密货币交易平台，Gemini 以其安全性、合规性和用户友好的界面而闻名。了解其交易费用结构对于任何希望在其平台上进行交易的用户来说至关重要。本文将深入探讨 Gemini 的交易费用，帮助您更好地理解如何在 Gemini 上进行成本效益高的交易。

Gemini 交易费用详解

Gemini 交易所采用分层定价模型，旨在根据用户过去 30 天内的交易量动态调整交易费用。这种分层结构的设计激励了高交易量的参与者，交易量越大，适用的费用率就越低。理解 Gemini 的费用结构对于优化交易策略和最大化利润至关重要。Gemini 的费用体系覆盖了多种交易方式和资产类型，具体费用取决于您所使用的交易平台、交易方式以及所交易的加密货币种类。

• 主动交易者费用（Active Trader Fees）： 专为在 Gemini ActiveTrader 平台上进行交易的高级用户设计。ActiveTrader 平台提供了一系列专业的交易工具，例如高级图表功能、多种订单类型（限价单、市价单、止损单等）以及深度市场数据。为了奖励使用这些高级功能并产生较高交易量的用户，ActiveTrader 平台提供了比标准平台更低的费用率。交易费用通常基于maker和taker模型。
• 网络交易费用（Web Transaction Fees）： 适用于通过 Gemini 提供的标准网页界面或移动应用程序进行交易的用户。这是最常见的交易方式，适用于普通投资者和不经常进行交易的用户。费用结构相对简单，但通常高于 ActiveTrader 平台的费用。需要注意的是，移动应用程序和网页界面的交易费用可能略有不同。
• API 交易费用（API Trading Fees）： 面向使用 Gemini 应用程序编程接口（API）进行交易的机构客户、量化交易者和开发人员。API 允许用户通过自定义的交易机器人和程序自动执行交易策略。API 交易费用通常与 ActiveTrader 平台的费用相似，但可能根据 API 使用量和交易量有所不同。使用 API 进行交易需要一定的编程知识和技术能力。
• 稳定币费用（Stablecoin Fees）： Gemini 对稳定币，尤其是 Gemini Dollar (GUSD)，实施了独特的费用结构。为了促进 GUSD 的采用和使用，Gemini 通常提供较低的稳定币交易费用，甚至在某些情况下免除费用。这些优惠政策旨在鼓励用户将 GUSD 用作交易媒介和价值存储。了解不同稳定币的费用差异至关重要。
• 巨额交易费用（Large Order Fees）： 针对超过特定金额的大额交易，Gemini 可能会采用不同的费用结构。大额交易可能会对市场流动性产生影响，因此 Gemini 会根据交易规模收取额外的费用以补偿这种潜在的影响。这些费用的具体金额和阈值可能会根据市场情况和 Gemini 的政策而变化。进行大额交易前务必仔细阅读 Gemini 的费用条款。

主动交易者费用 (Active Trader Fees)

Gemini ActiveTrader 平台专为满足高频交易者和机构投资者的复杂需求而设计，提供高级交易工具和深度流动性。其费用结构旨在奖励高交易量用户，鼓励市场参与和提高交易效率。

ActiveTrader 费用基于过去 30 天的交易量（以美元计）。费用等级每月初更新，确保交易者始终享受与其交易活动相符的费率。Maker 和 Taker 费用均适用，具体取决于订单的执行方式。

30 天交易量 (USD)	Maker 费用 (%)	Taker 费用 (%)	说明
< $10,000	0.50%	0.50%	适合初级交易者和交易量较小的用户。
$10,000 - $50,000	0.35%	0.35%	适用于交易量适中的活跃交易者。
$50,000 - $100,000	0.25%	0.25%	进一步降低交易成本，吸引更多交易活动。
$100,000 - $1,000,000	0.15%	0.15%	为高交易量用户提供更具竞争力的费率。
$1,000,000 - $5,000,000	0.10%	0.10%	大幅降低交易成本，鼓励大规模交易。
$5,000,000+	0.03%	0.03%	为最大交易量用户提供最低费率，优化利润空间。

Maker 费用 ：当您提交的订单未立即成交，而是被添加到订单簿中，从而为市场提供流动性时，您需要支付 Maker 费用。这些订单通常是限价单，在成交之前会“等待”被其他订单匹配。

Taker 费用 ：当您提交的订单立即与订单簿中的现有订单成交，从而从市场移除流动性时，您需要支付 Taker 费用。这些订单通常是市价单，立即执行。

了解 Maker 和 Taker 费用的区别对于优化交易策略至关重要。 通过使用限价单并为市场提供流动性，交易者可以降低交易成本。 Gemini ActiveTrader 平台鼓励用户参与市场，并通过其分层费用结构奖励高交易量。

Maker 费用: Maker 费用是指当您挂单（限价单）等待成交，为市场提供流动性时收取的费用。当您的订单未立即执行，而是挂在订单簿上，等待其他人来吃单时，您就被认为是 "Maker"。 Taker 费用: Taker 费用是指当您立即执行订单（市价单）并从订单簿中移除流动性时收取的费用。当您提交一个立即与订单簿上已存在的订单匹配的订单时，您就被认为是 "Taker"。

例如，如果您在过去 30 天内的交易量低于 10,000 美元，那么您在 ActiveTrader 平台上挂单或吃单交易都需要支付 0.50% 的费用。 但是，如果您的交易量超过 5,000,000 美元，那么 Maker 和 Taker 费用都将降至 0.03%。

网络交易费用 (Web Transaction Fees)

通过 Gemini 标准网页界面或移动应用程序进行加密货币交易的用户，适用一套特定的费用结构。相较于面向活跃交易者的 ActiveTrader 平台，这些费用通常较高，主要因为它们服务于交易频率较低或交易规模较小的用户群体。这种定价策略旨在简化交易流程，方便新手快速上手。

Gemini 网页和移动应用交易费用采用简明易懂的分级定价结构，具体费率直接取决于交易金额的大小，而非交易对或交易类型。这种透明的定价方式有助于用户在交易前准确预估成本。具体费用标准如下：

• 交易金额低于 10 美元: Gemini 将收取 0.99 美元的固定费用。这适用于小额尝试或定期小额投资的情况。
• 交易金额在 10 美元至 25 美元之间: Gemini 将收取 1.49 美元的固定费用。该费用适用于略微增加投资额度的用户。
• 交易金额在 25 美元至 50 美元之间: Gemini 将收取 1.99 美元的固定费用。这是一个过渡区间，为用户从小额交易过渡到更大额度交易提供选择。
• 交易金额在 50 美元至 200 美元之间: Gemini 将收取 2.99 美元的固定费用。对于相对较大但仍在入门级别的交易，此费用提供了明确的成本。
• 交易金额高于 200 美元: Gemini 将收取交易额的 1.49%。这是一种按比例收费的方式，适用于较大金额的交易，但需要注意潜在的成本累积。

对于高于 200 美元的加密货币交易，1.49% 的费用比例明显高于 ActiveTrader 平台为高交易量用户提供的费用。 因此，如果您的交易量较大或交易频率较高，强烈建议使用 ActiveTrader 平台。 该平台通常提供更低的费用结构，例如挂单方和吃单方费用，可以显著降低您的交易总成本，从而优化您的投资回报。 在选择交易平台时，务必考虑您的交易习惯和交易规模，以便做出最经济的选择。

API 交易费用 (API Trading Fees)

使用 Gemini API 进行加密货币交易的费用结构与 Gemini ActiveTrader 平台保持一致，采用分级定价机制，旨在根据用户的交易活动量提供更具竞争力的费率。 费用计算基于过去 30 天内的总交易量，以美元为单位进行评估。这意味着，交易量越大，适用的费用百分比就越低，从而激励高频交易者和机构用户。

通常，Gemini API 的使用者多为高频交易者、量化交易团队和自动化交易系统，因此往往可以享受到与 ActiveTrader 用户相同的，甚至更低的交易费用。 这种设计旨在鼓励 API 用户的持续交易，并为他们提供更经济高效的交易环境。API 用户可以利用 Gemini 提供的强大 API 功能，执行复杂的交易策略，并获得潜在的费用优势。

具体的费用百分比等级与 ActiveTrader 平台的费用表格完全相同。用户可以在 Gemini 官方网站的“费用”页面找到详细的费用结构表，其中包含了根据 30 天交易量划分的不同等级以及对应的挂单 (Maker) 和吃单 (Taker) 费用。建议 API 用户定期查看费用表格，以了解最新的费用政策和确保交易策略的成本效益。 Gemini 可能会不定期推出针对 API 用户的特定优惠活动，例如降低交易费用或提供交易返利，这些信息也会在官方渠道进行公布。

稳定币费用 (Stablecoin Fees)

Gemini 平台专门为稳定币交易，特别是针对 Gemini Dollar (GUSD) 的交易，设计了独特的费用结构。 这种差异化定价策略旨在激励用户更多地使用稳定币，并增强稳定币在 Gemini 交易所内的流动性。 通过降低交易成本，Gemini 旨在创建一个更具吸引力的环境，促使稳定币成为平台交易活动的重要组成部分。

相较于其他加密货币，稳定币交易通常享有更低的费用，某些情况下甚至可能完全免除交易费用。 用户务必仔细查阅 Gemini 官方发布的最新费用表，以获取关于稳定币交易费用的最准确、最及时的信息。该费用表详细列出了不同稳定币的交易手续费，以及任何适用的折扣或促销活动。除了交易费用，Gemini 可能会对稳定币的充值和提现操作收取一定的费用。然而，这些费用通常设置得非常低廉，甚至在某些情况下完全免费，进一步降低了用户使用稳定币的总体成本。

巨额交易费用 (Large Order Fees)

对于超过预设阈值的巨额交易，加密货币交易所 Gemini 可能会收取额外费用。这些费用的引入，旨在补偿处理高价值订单时交易所承担的额外风险、所需投入的资源以及相关的合规成本。巨额交易往往对市场流动性产生显著影响，交易所需要采取额外的措施来管理这些影响。

具体的巨额交易费用标准因所交易的加密资产类别以及订单规模而异。影响费率的因素包括市场波动性、交易深度以及特定加密货币的流动性。用户应直接联系 Gemini 的客户支持团队，或查阅其官方费用结构文档和API文档，以获取关于大额交易费用的最准确和最新的详细信息。大额交易可能需要交易所进行特殊的风险评估、执行复杂的清算安排，以及承担更高的运营成本，Gemini 可能会因此收取额外的费用。 某些司法管辖区对大额交易有特定的报告要求，Gemini 需要投入资源以确保合规。

其他费用

除了交易执行时产生的费用之外，在使用 Gemini 平台时，还可能涉及其他类型的费用。这些费用通常与账户资金的存取、资产存储以及平台提供的特定服务相关。了解这些潜在费用有助于更全面地评估使用 Gemini 的总体成本。

• 存款费用 (Deposit Fees)： Gemini 一般情况下不收取加密货币存款费用，鼓励用户将数字资产转移到平台进行交易和存储。然而，对于法定货币存款，根据所选择的存款方式，可能会收取一定的费用。例如，通过银行转账进行存款可能免费或收取较低的费用，而使用信用卡或借记卡存款则可能涉及较高的手续费。具体费用标准应以 Gemini 官方网站的最新公告为准，并仔细查阅不同存款渠道的费用说明。
• 提款费用 (Withdrawal Fees)： 在 Gemini 平台上提取加密货币通常会产生提款费用，这笔费用旨在覆盖将资金从 Gemini 的热钱包或冷钱包转移到用户指定的外部钱包所需的区块链网络交易费用（也称为矿工费或 Gas 费）。提款费用的具体金额取决于当前的网络拥堵状况和所提取的加密货币类型，不同币种的网络费用差异较大。同样，法定货币提款也可能适用相关费用，具体取决于提款方式和银行机构。用户在进行提款操作前，务必仔细核对显示的提款费用，以便做出明智的决策。
• 保管费用 (Custody Fees)： 如果您选择将大量的加密货币资产存放在 Gemini 提供的机构级托管服务中，Gemini 可能会根据托管资产的规模和时长收取一定的保管费用。这种托管服务通常面向机构投资者或高净值个人，提供更高级别的安全保障和合规性。保管费用的具体计算方式和费率结构会根据不同的托管方案而有所不同，需要在选择托管服务前与 Gemini 进行详细咨询和确认。使用 Gemini ActiveTrader™ 进行交易可以避免保管费用，因为它不涉及传统的托管服务。

降低 Gemini 交易费用的策略

以下是一些旨在优化您的交易成本并有效降低 Gemini 交易费用的策略，这些策略涵盖了从交易量优化到平台选择等多个方面：

• 增加交易量以提升费用等级： Gemini 采用分级收费模式，您的 30 天交易量越高，您所处的费用等级就越低。这意味着通过增加您的交易量（包括买入和卖出），您可以显著降低 Maker 和 Taker 费用。查看 Gemini 的费用结构表，了解不同交易量对应的具体费率。
• 利用 ActiveTrader 平台的高级功能： 如果您的交易频率和交易额较高，那么 Gemini ActiveTrader 平台是理想之选。ActiveTrader 提供更低的交易费用以及高级图表工具、多种订单类型和深度订单簿，帮助您进行更精细的交易操作。不过，使用 ActiveTrader 可能需要满足一定的交易量门槛。
• 通过挂单 (Maker Orders) 提供流动性： 挂单是指以低于当前市场价格的价格挂买单或以高于当前市场价格的价格挂卖单。当您的挂单成交时，您为市场提供了流动性，因此 Gemini 会收取较低的 Maker 费用，有时甚至可能免除 Maker 费用。利用挂单策略可以显著降低交易成本。
• 优先考虑稳定币交易： 某些稳定币交易对（如 USDT、USDC 等）在 Gemini 上可能享有较低的交易费用。在进行交易时，如果可行，尽量选择稳定币交易对，以降低费用支出。请定期查看 Gemini 提供的稳定币交易对的费用信息，因为费用可能会随时间而变化。
• 避免不必要的频繁小额交易： 小额交易会受到固定费用的影响，这会显著增加您的相对交易成本。尽量避免频繁进行小额交易，而是将交易合并为较大金额的交易，以降低总费用支出。考虑使用限价单来避免意外成交带来的额外费用。
• 采用长期持有策略 (HODL)： 如果您的投资目标是长期持有加密货币，那么买入并持有 (HODL) 策略是降低交易费用的有效方法。通过减少交易频率，您可以避免因频繁交易而产生的费用，并专注于资产的长期增长。

理解 Gemini 的交易费用结构对于最大限度地提高您的交易利润至关重要。 通过仔细分析不同的费用选项，并采取上述降低费用的策略，您可以在 Gemini 平台上进行成本效益高的交易。 请务必定期查看 Gemini 的官方费用表，以获取最新的费用信息。 由于加密货币市场的不断发展，交易费用也可能会发生变化。