OUSD 被动收益：专家揭秘购买技巧与风险，你的朋友都知道吗？

时间：2025-03-17 阅读：65
摘要： 本文详细介绍了 OUSD 稳定币的购买流程，包括通过 OriginDollar 官网和去中心化交易所 (DEX) 两种方式。同时，提醒投资者注意 OUSD 的风险，如智能合约漏洞、治理风险和抵押品风险。购买前务必做好功课，谨慎投资。

OUSD币购买教程

OUSD (Origin Dollar) 是一种旨在实现收益最大化的稳定币，它将DeFi协议的收益自动分配给持有者。与其他稳定币不同，OUSD持有者无需质押或锁定代币即可获得收益，收益直接累积到您的钱包中。本教程将引导您逐步完成购买OUSD的过程。

一、深入了解OUSD

在开始购买OUSD之前，深入理解其运行机制和底层原理至关重要。这将帮助您评估其风险收益特征，做出更明智的投资决策。

  • OUSD：一种收益型稳定币 OUSD是由Origin Protocol发行的，目标锚定美元的稳定币。其独特之处在于，它通过智能合约自动参与各种去中心化金融 (DeFi) 协议，例如Compound、Aave、Curve 以及更多新兴的收益优化策略，从而为持有者产生被动收益。 这些策略动态调整，以追求最佳的收益率。
  • 持有OUSD的优势：被动收益与透明抵押 持有OUSD的主要优势在于其自动化的收益获取能力。您的OUSD余额会随着时间推移自动增长，收益直接反映在您的钱包中，无需手动质押、复投或进行繁琐的操作。 更重要的是，OUSD的设计强调透明性。它采用完全抵押机制，这意味着每一个流通中的OUSD都得到等值的、经过严格审计的稳定币（例如USDC、USDT和DAI，以及其他经过验证的稳定资产）的支持。抵押品的组成和表现会定期公开报告，增强了其透明度和可信度。
  • 潜在风险与注意事项：智能合约、治理与市场风险 尽管OUSD旨在提供相对安全和稳定的收益，但与所有DeFi协议一样，它也面临着固有风险。这些风险包括但不限于：
    • 智能合约漏洞风险： OUSD依赖的智能合约存在被攻击或利用的潜在风险，可能导致资金损失。Origin Protocol会定期进行安全审计，以降低此类风险，但无法完全消除。
    • 治理风险： Origin Protocol的治理决策可能会影响OUSD的运作和收益策略。治理决策的潜在变化可能影响收益率和整体风险状况。
    • 抵押品风险： OUSD所抵押的稳定币本身也存在风险，例如脱锚风险或协议风险。如果抵押品价值大幅下降，可能会影响OUSD的稳定性和偿付能力。
    • 市场风险： DeFi市场的波动性可能影响收益率和协议的整体表现。 收益率并非固定不变，可能会根据市场情况波动。
    投资OUSD之前，请务必进行深入的研究，充分了解其运作机制、抵押品构成、潜在风险，以及Origin Protocol的安全措施。 建议根据自身风险承受能力，谨慎评估是否适合投资OUSD。

二、准备工作

在您开始购买OUSD之前，确保已完成以下准备工作，这将有助于您顺利完成交易，并最大程度地避免潜在问题：

  • 加密货币钱包： 您需要一个支持以太坊区块链的加密货币钱包。常用的选择包括但不限于MetaMask、Trust Wallet和Coinbase Wallet。请务必选择一个您信任并且熟悉操作的钱包。
    • MetaMask： 一款浏览器插件和移动应用程序，允许您与以太坊区块链进行交互。
    • Trust Wallet： 一款移动端加密货币钱包，支持多种区块链资产。
    • Coinbase Wallet： 一款由Coinbase提供的独立钱包应用程序，与Coinbase交易所账户相互独立。
    确保您的钱包已经正确安装并配置，并妥善保管您的私钥或助记词，切勿泄露给任何人。强烈建议使用硬件钱包，如Ledger或Trezor，以提高安全性。
  • ETH或稳定币： 为了购买OUSD，您需要持有一定数量的ETH（以太币）和另一种稳定币，如USDC、USDT或DAI。ETH用于支付以太坊网络上的交易手续费（gas费），而稳定币则用于兑换成OUSD。
    • ETH (以太币)： 用于支付交易手续费，也常被称为gas费。
    • USDC (USD Coin)： 一种与美元1:1锚定的中心化稳定币，由Circle和Coinbase共同发行。
    • USDT (Tether)： 另一种与美元1:1锚定的中心化稳定币，由Tether公司发行。
    • DAI： 一种去中心化稳定币，由MakerDAO协议通过超额抵押加密资产生成。
    您可以通过中心化交易所（CEX），例如币安（Binance）或Coinbase，或去中心化交易所（DEX），例如Uniswap或Sushiswap，购买这些代币。在购买前，请比较不同交易所的价格和手续费，选择最划算的方案。
  • Gas 费用： 在以太坊网络上进行任何交易都需要支付gas费用，这笔费用用于激励矿工（或验证者，在PoS机制下）处理交易。Gas费用会根据当前网络拥堵程度而波动，高峰时段费用可能会显著升高。
    • 监控 Gas 费用： 在进行交易前，建议使用诸如ETH Gas Station或GasNow之类的工具来监控当前的gas费用。
    • Gas 费用设置： 大多数钱包允许您手动设置gas limit和gas price。Gas limit是指您愿意为交易支付的最大gas数量，而gas price是指您愿意为每个gas单位支付的ETH数量。如果设置的gas price过低，交易可能会长时间pending甚至失败。
    确保您的钱包中有足够的ETH来支付交易费用，否则交易可能会失败。请注意，即使交易失败，您也可能需要支付一部分gas费用。

三、购买OUSD的步骤

购买OUSD (Origin Dollar) 可以通过多种途径实现。它旨在与美元价值保持 1:1 的锚定，使其成为一种相对稳定的加密资产。 以下是两种常见的购买方法，以及一些相关的注意事项：

1. 通过去中心化交易所 (DEX) 购买

去中心化交易所，如Uniswap、Sushiswap、Curve等，是购买OUSD的热门选择。这类交易所允许用户直接与其他用户进行加密货币的交易，无需中心化中介。

  1. 选择DEX: 选择一个流动性充足、信誉良好的DEX。 检查OUSD在该DEX上的交易量，确保有足够的流动性，可以顺利完成交易。
  2. 连接钱包: 使用MetaMask、Trust Wallet或其他兼容的钱包连接到你选择的DEX。 确保钱包中持有用于交换OUSD的加密货币，例如ETH、USDT、USDC等。
  3. 找到OUSD交易对: 在DEX中搜索OUSD交易对。 常见的交易对包括OUSD/USDT、OUSD/USDC、OUSD/ETH等。
  4. 进行交易: 输入想要购买的OUSD数量，或者想要花费的ETH/USDT/USDC数量。 DEX会显示预估的兑换比例和交易费用。 仔细检查交易信息，确认无误后提交交易。
  5. 确认交易: 你的钱包会弹出确认窗口，要求你签署交易。 仔细检查交易详情，包括gas费用，确认无误后签名并提交交易。
  6. 等待确认: 区块链网络需要一段时间来确认交易。 交易确认时间取决于当前的网络拥堵程度。 交易确认后，OUSD将会存入你的钱包。

注意事项：

  • 滑点容忍度: 在DEX中交易时，需要设置滑点容忍度。滑点是指交易执行时的实际价格与你预期价格之间的偏差。 如果滑点过大，交易可能会失败。
  • Gas费用: 在以太坊网络上进行交易需要支付gas费用。 Gas费用取决于网络的拥堵程度。 交易高峰期，gas费用会比较高。
  • 流动性风险: 如果交易对的流动性不足，可能会导致交易失败或价格波动较大。

2. 通过中心化交易所 (CEX) 购买

部分中心化交易所也提供OUSD的交易。 中心化交易所通常提供更友好的用户界面和更高的交易速度，但也需要用户进行KYC (Know Your Customer) 验证。

  1. 选择CEX: 选择一个支持OUSD交易的中心化交易所。 查看交易所的信誉、安全性、交易费用和流动性。
  2. 注册并验证: 在选择的交易所注册账户，并完成KYC验证。 KYC验证可能需要提供身份证明、地址证明等信息。
  3. 充值: 将ETH、USDT、USDC或其他支持的加密货币充值到你的交易所账户。
  4. 购买OUSD: 在交易所的交易界面找到OUSD交易对。 输入想要购买的OUSD数量，或者想要花费的ETH/USDT/USDC数量。 下单购买OUSD。
  5. 提取OUSD: 购买完成后，将OUSD提取到你的个人钱包。

注意事项：

  • KYC验证: 中心化交易所通常需要进行KYC验证。 确保你了解交易所的KYC要求，并准备好相关资料。
  • 提币费用: 从交易所提币需要支付提币费用。 不同交易所的提币费用可能不同。
  • 交易所风险: 中心化交易所存在一定的风险，例如交易所被攻击或倒闭。 尽量选择信誉良好的交易所，并将资金分散存储。

方法一：通过Origin Dollar网站购买OUSD

通过Origin Dollar官方网站是获取OUSD最直接简便的方式。此方法允许用户直接与Origin协议交互，将其他稳定币兑换为OUSD。

  1. 访问Origin Dollar网站： 使用您的网络浏览器访问官方网站： https://www.ousd.com/ 。请确保访问的是官方链接，以避免钓鱼诈骗风险。
  2. 连接您的数字钱包： 在网站首页，找到并点击“连接钱包”或类似的按钮。网站将提示您选择您常用的钱包类型，例如MetaMask、Trust Wallet或其他支持的钱包。选择后，按照屏幕上的指示进行连接。您可能需要授权网站访问您的钱包地址和余额。
  3. 选择用于兑换的稳定币： 连接钱包后，进入OUSD兑换页面。您将看到一个下拉菜单或选择列表，其中列出了可用于兑换成OUSD的稳定币，通常包括USDC、USDT和DAI等。选择您希望使用的稳定币。
  4. 输入兑换数量： 在指定的输入框中，填写您希望兑换成OUSD的稳定币数量。网站界面通常会实时显示您预计收到的OUSD数量，其中已经扣除了预估的gas费用。请注意，实际收到的OUSD数量可能会因网络拥堵和gas费用波动而略有变化。
  5. 确认交易信息： 在提交交易之前，务必仔细检查交易详情，包括兑换的稳定币类型和数量，预计收到的OUSD数量，以及gas费用。确认所有信息准确无误后，点击“兑换”或类似的确认按钮。
  6. 批准钱包中的交易： 点击“兑换”按钮后，您的数字钱包会弹出交易请求窗口。此窗口会显示详细的交易信息和gas费用。您需要仔细阅读并确认交易详情，然后点击“批准”或“确认”按钮，授权钱包执行交易。
  7. 等待交易确认： 以太坊区块链网络需要时间来处理和确认交易。交易确认的速度取决于当前的網絡擁堵程度和您支付的gas費用。您可以使用区块浏览器（例如Etherscan）提供的交易ID来跟踪交易状态。
  8. 检查您的OUSD余额： 交易成功完成后，您的OUSD余额将自动更新并显示在您的数字钱包中。您可以在钱包界面或区块浏览器上查看您的OUSD余额。

方法二：通过去中心化交易所 (DEX)

您还可以通过去中心化交易所（DEX），例如Uniswap、Sushiswap、Balancer、Curve 等，购买OUSD。DEX利用智能合约实现点对点交易，无需中心化的中介机构，为用户提供更大的自主权和透明度。在选择DEX时，请考虑其流动性、交易费用和支持的交易对。

  1. 访问去中心化交易所： 打开您的浏览器并导航到您选择的DEX。常用的DEX包括 https://app.uniswap.org/ 和 https://app.sushi.com/swap 。请务必确认您访问的是官方网站，以避免钓鱼诈骗。建议将常用的DEX网址添加到书签，以方便日后访问。
  2. 连接您的钱包： 点击网站上的“连接钱包”或类似按钮，并选择您的钱包类型。常见的钱包类型包括MetaMask、Trust Wallet、Coinbase Wallet等。按照屏幕上的说明连接您的钱包。某些DEX可能需要您先将钱包连接到特定的区块链网络（例如以太坊主网）。
  3. 选择交易对： 在交易页面上，选择您要交易的交易对。例如，如果您想用USDC购买OUSD，您需要选择USDC/OUSD交易对。如果交易所中没有直接的交易对，您可以选择通过中间币种进行兑换。例如，您可以先将USDC兑换成ETH或DAI，然后再将ETH或DAI兑换成OUSD。请注意，多次兑换会增加交易费用。
  4. 输入兑换数量： 输入您要兑换的稳定币数量。DEX将根据当前的市场价格，显示您将收到的OUSD数量（已减去交易费用和滑点）。某些DEX可能提供高级交易选项，例如市价单、限价单等。
  5. 检查滑点容忍度： 滑点是指您实际收到的代币数量与最初显示的代币数量之间的差异。滑点是由于DEX上的价格波动以及交易执行期间的区块确认时间导致的。较高的滑点容忍度意味着交易更容易成功，但也可能导致您以不利的价格成交。通常，对于流动性较好的交易对，滑点容忍度设置在0.5% - 1%之间即可。对于流动性较差的交易对，您可能需要适当提高滑点容忍度。
  6. 确认交易： 仔细检查交易信息，确保一切正确。特别注意接收地址、兑换数量、滑点容忍度和预估的gas费用。然后，点击“兑换”或“Swap”按钮。在确认交易前，请务必再次核对所有信息，以避免因操作失误而造成损失。
  7. 批准交易： 您的钱包将弹出窗口，提示您批准交易。仔细阅读钱包中的交易详情，包括gas费用和交易内容。确认交易并支付gas费用。Gas费用是以太坊网络用来执行交易的费用，费用高低取决于网络拥堵程度。选择合适的gas费用可以确保交易及时完成，但过高的gas费用会导致不必要的支出。
  8. 等待交易完成： 以太坊网络需要一些时间来处理交易。交易确认时间取决于gas费用和网络拥堵程度。您可以使用区块浏览器（例如Etherscan、Blockscan）输入交易哈希值，以跟踪交易状态。一旦交易被确认，状态将显示为“Success”。
  9. 检查您的OUSD余额： 交易完成后，您的OUSD余额将显示在您的钱包中。您可以在钱包的资产列表中查看您的OUSD余额。如果余额没有立即显示，请尝试刷新钱包或重新连接到DEX。

四、安全存储OUSD：掌握您的数字资产

成功购买OUSD后，安全地存储您的资产至关重要。您的加密货币钱包将是OUSD的存放地，因此选择一个安全可靠的钱包至关重要。我们强烈建议您优先考虑非托管钱包，也称为自托管钱包。使用非托管钱包意味着您将完全掌控您的私钥——这是访问和管理您的OUSD的唯一凭证。保管好您的私钥，如同保管银行账户的密码一样重要。丢失私钥将可能导致永久性地失去对OUSD的访问权限。

不同类型的加密货币钱包提供了不同的安全级别和便利性。以下是一些常见的选择，以及它们各自的优缺点：

  • 硬件钱包： 通常被认为是存储OUSD最安全的方式。硬件钱包是一种物理设备，将您的私钥离线存储，从而防止在线黑客攻击。您需要连接硬件钱包到您的计算机才能进行交易，这增加了一层额外的安全保障。
  • 软件钱包： 软件钱包可以是桌面应用程序、移动应用程序或浏览器扩展程序。它们方便易用，但相比硬件钱包，安全性较低。请务必选择信誉良好的软件钱包，并启用双重身份验证（2FA）以增强安全性。
  • 纸钱包： 纸钱包是一种将您的私钥和公钥打印在纸上的方法。虽然可以离线存储，但使用起来比较复杂，容易损坏或丢失。除非您对安全性有极高的要求，且对纸钱包的使用有充分的了解，否则不建议使用纸钱包存储大量的OUSD。

无论您选择哪种类型的钱包，以下是一些额外的安全建议，以保护您的OUSD：

  • 启用双重身份验证（2FA）： 为您的钱包启用2FA，即使您的密码泄露，黑客也需要第二个验证因素才能访问您的资金。
  • 使用强密码： 使用包含大小写字母、数字和符号的复杂密码，并定期更换密码。
  • 保护您的私钥： 将您的私钥保存在安全的地方，不要与任何人分享。备份您的私钥，并将其存储在多个安全的位置，以防丢失。
  • 警惕钓鱼诈骗： 小心来自不明来源的电子邮件、短信或电话，它们可能会试图诱骗您交出您的私钥或密码。
  • 定期更新您的钱包软件： 确保您的钱包软件始终保持最新版本，以修复安全漏洞。

通过采取这些安全措施，您可以有效地保护您的OUSD免受盗窃和损失，确保您的数字资产的安全。

五、常见问题解答 (FAQ)

  • OUSD是安全的吗？ OUSD作为一种抵押型稳定币，其设计目标是兼顾安全性和稳定性。为了最大程度地降低风险，OUSD合约已经过多次安全审计，由专业的第三方安全团队进行代码审查，以发现潜在的安全漏洞。审计结果公开透明，方便用户查阅。OUSD协议还采取了多项风控措施，例如风险参数调整、紧急暂停机制等，以应对突发事件。与所有去中心化金融(DeFi)协议一样，OUSD也面临智能合约风险、预言机风险、治理风险以及市场波动等潜在风险。进行投资决策前，请务必全面了解OUSD的运作机制、风险披露，并根据自身的风险承受能力谨慎评估。请记住，过去的表现并不代表未来的结果，DeFi投资存在固有风险，请务必进行独立研究 (DYOR)。
  • OUSD的收益是如何产生的？ OUSD的收益来源于其底层抵押资产在各种DeFi协议中的部署和优化配置。具体来说，OUSD协议会将用户存入的抵押品（例如USDT、USDC、DAI等）智能分配到经过严格筛选的、信誉良好的DeFi借贷协议中，例如Compound、Aave和Curve等。这些协议允许OUSD的抵押资产参与借贷市场，赚取利息收益。OUSD协议还会积极参与流动性挖矿(Liquidity Mining)活动，通过为特定的交易对提供流动性来赚取额外的奖励。通过持续监控市场状况，并根据收益率和风险评估结果动态调整资产配置策略，OUSD旨在最大化收益的同时，控制风险。收益会定期分配给OUSD持有者，持有者无需进行任何操作即可获得收益。
  • 如何查看我的OUSD收益？ OUSD采用自动收益模式，您的OUSD余额会随着时间的推移自动增长，无需手动申领或进行额外的操作。由于收益会直接反映在您的OUSD余额上，因此您可以通过多种方式跟踪您的收益情况：
    • 钱包余额查看： 您可以通过常用的以太坊钱包（例如MetaMask、Trust Wallet等）查看您的OUSD余额。定期记录您的余额，并与之前的余额进行比较，即可计算出您的收益。
    • 区块浏览器查询： 您可以使用以太坊区块浏览器（例如Etherscan）查询您的OUSD交易历史。通过分析您的交易记录，您可以了解到您的OUSD余额变化情况，从而推算出您的收益。
    • OUSD官方仪表盘： OUSD官方可能会提供专门的仪表盘，用于显示用户的收益情况。请关注OUSD官方渠道，获取最新的信息。
    请注意，OUSD的收益率会受到市场状况、DeFi协议收益率以及协议风险管理策略等多种因素的影响，因此收益可能会有所波动。
  • 购买OUSD需要支付哪些费用？ 购买OUSD通常会涉及以下几种费用：
    • Gas费用： Gas费用是以太坊网络上的交易手续费，用于支付矿工验证和确认交易的成本。由于OUSD交易发生在以太坊区块链上，因此您需要支付gas费用。Gas费用的价格会受到网络拥堵程度的影响，高峰时期gas费用会相对较高。
    • 交易费用： 如果您通过去中心化交易所(DEX)购买OUSD，例如Uniswap、Sushiswap等，DEX可能会收取一定的交易费用。交易费用通常以百分比的形式收取，具体费率取决于DEX的规则。
    • 滑点： 在DEX上进行交易时，由于市场波动和交易量的影响，实际成交价格可能会与您预期的价格存在差异，这种差异称为滑点。为了避免滑点过大，您可以设置滑点容忍度。
    在进行OUSD交易前，请务必了解相关的费用，并根据实际情况进行权衡。您可以使用Gas Tracker等工具来估算当前的gas费用，并合理设置滑点容忍度，以优化您的交易成本。

六、其他注意事项

  • Gas费用： 以太坊网络上的Gas费用（交易手续费）会根据网络拥堵程度而波动。Gas费用越高，交易确认速度越快，但成本也越高。在发起OUSD交易之前，务必查看当前的Gas费用，可通过Gas追踪网站或以太坊钱包查看，合理调整Gas价格以平衡交易速度和成本，避免因Gas费用过高而造成的损失或交易失败。 了解Gas费用的单位（Gwei）及其与ETH的关系也十分重要。
  • 滑点： 在使用去中心化交易所（DEX）购买OUSD时，滑点是指由于交易执行期间价格波动，最终成交价格与预估价格之间的差异。较高的滑点容忍度可能会导致您以高于预期的价格买入OUSD，或以低于预期的价格卖出。因此，建议根据市场波动情况合理设置滑点容忍度。大多数DEX允许您自定义滑点容忍度百分比。如果交易量较大或市场波动剧烈，适当提高滑点容忍度有助于确保交易成功，但同时也应注意潜在的损失。
  • 智能合约风险： DeFi协议依赖于智能合约，而智能合约并非绝对安全。潜在的智能合约漏洞可能被恶意利用，导致资金损失。审计良好的智能合约能够降低风险，但不能完全消除风险。在投资OUSD或任何DeFi协议之前，请务必阅读智能合约的审计报告，了解潜在的风险因素，并自行评估风险承受能力。分散投资于多个DeFi协议也能有效降低单一智能合约风险暴露。
  • 监管环境： 加密货币和DeFi领域的监管环境在全球范围内不断发展和变化。不同国家和地区对加密货币的监管政策可能存在差异，甚至可能出现新的监管法规。这些监管变化可能会对OUSD的价值、流动性以及您的投资产生影响。务必持续关注相关监管动态，了解最新的法律法规，并确保您的投资行为符合当地的监管要求。

本教程旨在为您提供购买OUSD的指导。请注意，投资加密货币具有风险，您应该根据自己的风险承受能力和财务状况做出明智的投资决策。